Day trading z pláže – jak na to, kde a do čeho investovat, je to mýtus?

Ležet na pláži, poslouchat šumění vln a zároveň sledovat vývoj na finančních trzích. Zní to jako sen? Možná až tak nerealistický není. Možnost day tradingu z jakékoliv lokality s internetovým připojením otevírá dveře nové éře investování. Je to však skutečně tak jednoduché, jak se na první pohled zdá? A do čeho investovat peníze?

Day trading z pláže může být lákavou představou, avšak vyžaduje to mnohem více než jen internetové připojení a opalovací krém. Pokud se člověk rozhodne vyzkoušet tuto obchodní strategii, musí být připravený na tvrdou práci, učení a disciplínu.

Co je day trading?

Day trading je obchodní strategie, při které se nakupují a prodávají cenné papíry (akcie, futures, opce) v průběhu jednoho obchodního dne s cílem využít krátkodobých výkyvů trhu. Díky moderním technologiím a mobilním aplikacím je možné tyto obchody provádět prakticky odkudkoliv na světě.

Mnoho lidí si představuje day trading jako pasivní příjem, který lze snadno získat z ležení na pláži. Realita je však poněkud složitější. Ačkoliv je možné obchodovat z jakéhokoliv místa s připojením k internetu, vyžaduje úspěšný day trading značné úsilí, znalosti a disciplínu.

Day trading – výhody a nevýhody

Při day tradingu obchodník otevírá a uzavírá pozice během jednoho obchodního dne. Tato strategie přitahuje mnoho investorů, kteří hledají možnost rychlého zisku. Avšak jako každá investiční strategie, i day trading má své výhody i nevýhody.

Výhody:

• Flexibilita: Obchodování z jakéhokoliv místa.
• Nezávislost: Day tradeři si mohou svůj čas organizovat dle vlastních preferencí a nejsou závislí na tradičním pracovním režimu.
• Potenciál vysokých zisků: Využívání krátkodobých výkyvů trhu.
• Využití pákového efektu: Mnoho brokerů nabízí pákový efekt, což umožňuje obchodovat s většími objemy za menší počáteční investici.
• Možnost obchodovat různé trhy: Day tradeři mohou obchodovat na různých trzích, jako jsou akcie, forex, komodity, indexy a kryptoměny.

Nevýhody:

• Vysoké riziko: Day trading je spojen s vysokým rizikem ztráty. Rychlé změny na trhu mohou vést k významným ztrátám.
• Potřeba neustálého sledování trhu: Úspěšný day trading vyžaduje značné množství času a pozornosti. Obchodníci musí neustále sledovat trh a být připraveni reagovat na změny.
• Psychická náročnost: Je třeba zvládat stres a emoce spojené s obchodováním.
• Vysoké transakční náklady: Časté obchodování může vést ke zvýšení transakčních nákladů.

Day trading není vhodný pro každého. Je to strategie, která vyžaduje disciplínu, trpělivost, emoční odolnost a samozřejmě dobré znalosti o fungování finančních trhů a technické analýzy.

Day trading – kde investovat

Výběr správné platformy nebo brokera pro day trading je klíčové rozhodnutí, které může výrazně ovlivnit úspěch investora. Při výběru je třeba zvažovat řadu faktorů, jako jsou poplatky, dostupnost nástrojů, rychlost provedení příkazů a kvalita zákaznické podpory.

Některé z nejznámějších platforem nabízející služby pro day trading jsou:

eToro

eToro je inovativní online platforma, která kombinuje prvky sociálních sítí s tradičním investováním.

• Proč zvolit eToro?
  • sociální obchodování – možnost kopírování strategie úspěšných obchodníků
  • široká nabídka nástrojů včetně kryptoměn
  • demo účet pro začátečníky
  • široká nabídka aktiv
• Pro koho je vhodný: Začínající obchodníci a investoři, kteří chtějí využít sociální aspekty obchodování.

Platforma eToro je mezi investory velmi populární. Recenze eToro jsou obecně pozitivní, avšak jako u každé platformy, i zde lze najít i některé kritiky. Někteří uživatelé kritizují zejména vyšší poplatky ve srovnání s jinými brokery.

XTB

XTB je mezinárodní investiční společnost, která nabízí obchodování s širokou paletou finančních nástrojů jako jsou forex, CFD a akcie.

• Proč zvolit XTB?
  • široká nabídka CFD a forexových párů
  • demo účet
  • bohatá nabídka vzdělávacích materiálů
  • zákaznická podpora v několika jazycích, včetně češtiny
• Pro koho je vhodný: Začínající i středně pokročilí investoři a obchodníci zaměření na CFD a forex.

Jako u každého brokera, i u XTB platí různé poplatky za obchodování, vklady, výběry a další služby. Je důležité si pečlivě prostudovat ceník XTB poplatků před tím, než se člověk rozhodne pro otevření účtu.

Plus500

Plus500 je známá společnost, která nabízí online obchodování s různými finančními nástroji, jako jsou forex, CFD trading a ETF.

• Proč zvolit Plus500?
  • široká nabídka finančních nástrojů
  • demo účet
  • řada vzdělávacích materiálů
  • intuitivní platforma i mobilní aplikace
• Pro koho je vhodný: Pro různé typy investorů, od začátečníků až po zkušenější obchodníky s CFD.

Jak hodnotí Plus500 investoři? Plus500 recenze upozorňují na vysoký pákový efekt, který umožňuje obchodovat s většími pozicemi než je vklad investora. Nicméně pákový efekt zvyšuje jak potenciální zisky, tak i ztráty.

Degiro

Degiro je online broker, který se specializuje na poskytování nízkonákladových investičních služeb.

• Proč zvolit Degiro?
  • nízké poplatky
  • jednoduché uživatelské rozhraní
  • široká nabídka ETF a akcií
  • nabídka vzdělávacích materiálů
• Pro koho je vhodný: Obchodníci hledající brokera s nízkými poplatky, zejména pro pasivní investování a nákup ETF.

Tento broker je známý svými velmi nízkými poplatky za obchodování, což je velkou výhodou pro investory, kteří chtějí minimalizovat své náklady. Na platformě Degiro lze obchodovat akcie, ETF, ETF s pákovým efektem, opce, futures, dluhopisy a další.

Finanční páka – pákový efekt

Finanční páka, někdy také nazývána pákový efekt, je nástroj, který umožňuje investorům obchodovat s mnohem většími částkami, než kolik mají na svém účtu. Je to jako kdyby si půjčili peníze od brokera, abys mohli obchodovat s větším objemem.

Jak to funguje finanční páka? Když chce někdo investovat do akcií, místo toho, aby si koupil jen jednu akcii za svou vlastní investici, může díky pákovému efektu nakoupit více akcií. Broker mu v podstatě půjčí část potřebných peněz.

Příklad: Pokud má investor na účtu 1 000 Kč a broker nabízí pákový efekt 1:10, může teoreticky otevřít pozici v hodnotě 10 000 Kč (1 000 Kč x 10). To znamená, že i když má k dispozici pouze 1 000 Kč, může obchodovat s deseti násobně větší částkou.

Pokud se cena akcie, do které člověk investoval, zvýší, jeho zisk bude také vyšší díky většímu počtu nakoupených akcií. S pákovým efektem také lze obchodovat s většími objemy a tím pádem i na větších trzích.

Stejně jako finanční páka může zvýšit zisk, může také výrazně zvýšit ztráty. Pokud se cena akcie sníží, ztráta bude mnohem větší, než kdyby investor investovali pouze své vlastní peníze. Pákový efekt je proto vhodnější pro zkušené obchodníky, kteří dobře rozumí fungování finančních trhů a dokáží správně řídit rizika.

Je důležité si uvědomit, že obchodování s pákovým efektem je vysoce rizikové a není vhodné pro každého.

Do čeho investovat peníze?

Investování je skvělý způsob, jak zajistit svou finanční budoucnost a nechat své peníze pracovat. Avšak do čeho investovat peníze? Možností je mnoho, od klasických spořicích účtů až po kryptoměny. Záleží jen na tom, jaké má člověk finanční cíle, toleranci k riziku a časový horizont.

Zde je několik nejčastějších možností, do čeho investovat peníze:

• Akcie: Při investování do akcií se investor stává spoluvlastníkem společnosti. Zisk může získat z růstu ceny akcií a případně z dividend. V takovém případě musí myslet na XTB zdanění českých dividend.
• Dluhopisy: Dluhopisy jsou cenné papíry, které představují půjčku emitentovi (státu, městu, společnosti). Investor získává pravidelný úrok a při splatnosti dluhopisu zpět investovanou částku.
• Podílové fondy: Podílové fondy jsou kolektivní investice, které spravují profesionální manažeři. Investor nakupuje podíly v daném fondu a tím pádem se stává spoluvlastníkem všech aktiv, které fond drží.
• ETF (Exchange-Traded Funds): ETF jsou podobné podílovým fondům, avšak obchodují se na burze jako akcie. Sledují konkrétní index nebo aktivum.
• Nemovitosti: Investice do nemovitostí může být dlouhodobě výhodná. Zisk lze získat z pronájmu nebo z růstu ceny nemovitosti.
• Kryptoměny: Kryptoměny jsou digitální měny, které nejsou vydávány žádnou centrální bankou. Investice do kryptoměn je vysoce riziková, avšak může přinést i vysoké zisky.

Když už člověk přemýšlí, do čeho investovat peníze, měl by myslet i na to, že není dobré investovat všechny své peníze do jedné investice. Diverzifikace portfolia, tedy rozložení investic do různých tříd aktiv, snižuje riziko ztráty.

Jak investovat do akcií?

Investování do akcií je jednou z nejpopulárnějších forem investování. Je to skvělý způsob, jak nechat peníze pracovat a dosáhnout dlouhodobého růstu. Pokud je člověk začátečník, může se zdát investování do akcií složité, avšak nemusí tomu tak být. Jak investovat do akcií?

1. Otevření investičního účtu

Prvním krokem je zřízení účtu u online brokera. Broker poskytne platformu, přes kterou bude moci nakupovat a prodávat akcie. Při výběru brokera je třeba zvážit následující faktory:

• poplatky
• nabídka produktů
• platforma
• bezpečnost

Populární online brokeři v České republice jsou XTB, eToro nebo Degiro.

2. Výběr akcií

Výběr správných akcií je klíčovým krokem při budování úspěšného investičního portfolia. Existuje mnoho faktorů, které je třeba zvážit, a žádný univerzální recept na úspěch neexistuje. Nicméně, zde jsou některé základní strategie a tipy, které mohou pomoci při rozhodování:

• Dlouhodobý vs. krátkodobý horizont: Jde o to, rychle vydělat peníze, nebo se jedná o dlouhodobou investici?
• Tolerance k riziku: Jak velké riziko je člověk ochotný podstoupit?
• Finanční cíle: Chce si investor vytvořit pasivní příjem, financovat důchod nebo něco jiného?
• Volba strategie: Hodnotové investování (akcie, které jsou podhodnocené vzhledem k jejich fundamentálním hodnotám), růstové investování (společnosti s vysokým potenciálem růstu), dividendové investování (společnosti, které pravidelně vyplácejí dividendy), indexové investování (nákup podílových fondů nebo ETF, které sledují konkrétní index).

Základem pro investování do akcií jsou znalosti o finančních trzích a sledování ekonomického prostředí.

3. Diverzifikace portfolia

Portfolio je třeba diverzifikovat. Diverzifikace portfolia je investiční strategie, která spočívá v rozložení investic do různých aktiv, odvětví nebo typů finančních produktů. Cílem je snížit celkové riziko investice tím, že se riziko rozprostře mezi různé druhy aktiv, které mají odlišné výnosy a úrovně rizika.

Když je portfolio diverzifikované, pokles hodnoty jedné investice nemusí mít tak velký dopad na celkové portfolio. Místo investování pouze do akcií jedné společnosti, je tedy dobré rozložit své investice do akcií různých společností z různých odvětví.

4. Pravidelné sledování investic

Investor by měl pravidelně kontrolovat výkonnost svého portfolia a přizpůsobovat svou investiční strategii podle potřeby. Pravidelné sledování investic je stejně důležité jako samotné investování. Sledování umožní zjistit, zda investice dosahují očekávání investora. Lze tak identifikovat, které investice jsou úspěšné a které ne.

Pokud investor zaznamená výrazné změny na trhu nebo ve svých investicích, může rychle reagovat a případně provést potřebné úpravy. Při sledování trhu lze také objevit nové investiční příležitosti, které by mohly přinést vyšší výnosy.

Někteří investoři kontrolují své portfolio každý den, jiní jednou týdně nebo měsíčně.

Publikováno: 26. listopadu 2024